短期资金

短期资金
短期资金是指企业在一年内必须归还的资金，通常用于弥补经营过程中的临时性资金缺口，如日常所需的现金流、应收账款的资金垫付、季节性材料储备等。此外，短期资金还包括银行之间的短期拆借资金，其拆借时间通常较短，一般为一至数天[1][2][3]。

特点

短期资金具有占用期限短、变现能力强、资金成本低、筹资风险小等特点。

筹资方式

企业的短期资金筹集渠道多样，主要包括商业信用、银行短期贷款、以存货作为抵押的贷款、企业间的拆借以及企业内部的集资活动。