财富管理

对客户资产进行有效管理的服务
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财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。[1][2][3]财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，[4][5]通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，[6][7][8]以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。[9][10][11]财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。[12][13][14]

主要内容

各家商业银行的财富管理业务品种丰富，品牌各具特色，然而服务内容大多类似，据《 2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》统计分析，财富管理内容主要集中在以下几方面：
首先，账户管理服务。利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行的财富管理客户，这些服务基本上免收服务费用。
账户管理服务是以信用卡作为载体的。